从受骗20余万元到帮转37万元犯罪资金 女子深陷网恋陷阱沦为电诈帮凶
楚天都市报极目新闻讯（通讯员许文娣 郝博搏）网恋遇到“高富帅”，投资理财稳赚不赔？一女子不仅被骗20余万元，更是深陷网恋陷阱，沦为电诈帮凶。她经历了什么？4月8日，湖北省襄阳市南漳县检察院检察官揭开案件背后的警示。
原来，2024年10月，张某在QQ上结识自称王强的男子。王强频繁向张某发送俊美“自拍”，再加上温柔的语音问候，很快就赢得了张某的好感，两人迅速确立“恋爱关系”。沉浸在爱情甜蜜中的张某，没有意识到危险正在悄然逼近。
王强开始向张某介绍一个理财平台，声称只要投入资金，就能轻松获得高额收益。张某心动了，先后投入20余万元，满心期待着财富的增长。不仅如此，王强还以各种理由让张某提供名下的2张银行卡供其使用。单纯的张某没有多想，毫不犹豫照做。
2024年12月，张某的银行卡因接收多地涉诈骗案非法资金，被公安机关冻结，张某也因此被多地公安机关传唤，要求配合调查。公安机关明确告知张某，她卡中接收的资金是诈骗所得，她投资的理财网站是虚拟诈骗网站。此时，深陷网恋陷阱的张某，仍然选择相信“男友”。
在王强的继续蛊惑下，张某不仅没有及时止损，反而越陷越深，又向王强提供了4张亲友名下的银行卡。这些银行卡被用于接收和转移来自各地的诈骗款项。张某还按照王强的指示，通过取现、兑换“U币”等方式，试图掩盖资金的非法来源。最终，经调查发现，张某共帮助转移犯罪资金37万元。
“本案难点在于明确张某明知其接收、转移的资金为非法资金的时间节点，准确认定张某何时从被害人转为帮凶。”承办检察官介绍，经与侦查机关会商，结合聊天记录、银行流水、证人证言等证据，查明张某在被多地公安机关查处后，再次向王强提供银行卡，并通过取现、兑换“U币”等方式转移非法资金，其行为涉嫌构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
日前，南漳县检察院对张某批准逮捕。目前，案件仍在进一步办理中。
“张某因情感执念，一步步踏入犯罪深渊。此案再次敲响警钟——法律红线不可越，理性清醒保平安。”承办检察官提醒，2024年，虚假网络投资理财类诈骗是五大高发的诈骗类型之一。面对素未谋面的“恋人”推荐投资，一定要提高警惕。同时，切勿将银行卡、手机卡外借，以免成为犯罪分子的“工具人”。一旦发现被骗应立即报警，切勿一错再错。