“洗钱”是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。

诓骗“老人”领“扶贫金”;通过虚拟货币充值交易;充值购买各类购物卡;甚至以缴纳手续费、解冻费等名义直接将现金放在某地或交给某人……

不法分子为了“洗白”可谓无所不用其极，你以为自己是“领钱”的一员，殊不知很有可能已经成为“洗钱”的一员，还有更可能是“交钱”的一员。

以下19个项目花样百出设圈套，当心赚钱不成先“刑”了!

网络传销诈骗

1、彩票诈骗

网友于1月2日扫码进入所谓的“福彩群”，根据群主指导做积分任务，几次往返后提示操作失误被要求联系客服充值购买4张5千面值京东卡修复数据，随后又被告知超时，要求网友准备5.8万元现金放置在临汾某废弃无人旧房屋内，账户在此时显示解冻成功。

随后网友再次做任务却依旧提示超时，但这次的修复金高达15.6万元，网友实在无力支付，对方便开始指导网友借贷。借贷失败后，网友开通第二个账号想要一探究竟，却发现无论怎么操作都会被提示错误，网友保留证据发给对方讨要说法，却在1月7日被冻结全部账号。对方威胁网友因错误造成商家数据紊乱已经被起诉，使网友不敢报警。

此骗局假冒“福彩公司”名义，伪造资质文件实施诈骗，期间又以多种模式“洗钱”，望广大网友务必小心，如遇此情况千万不要听信对方威胁，尽快报案以减少损失，避免沦为对方“洗钱”工具。

2、华某铸某益购

打着绿色消费积分返利的电商平台。但据网友反馈，平台宣称消费一万元成为钻卡会员，返三万积分，最初日返100，随后逐渐降低至50，最后又以拆盲盒的方式随机返还，积分可进入交易所交易变现。去年9月还举办了推荐大赛，根据推荐钻卡会员人数和团队业绩划分推荐特使、大使、达人身份发放现金奖励。

网友介绍，平台员工的工资都是用公司积分的形式发放，员工还需到指定交易所购买本金三倍的票才能逐步变现。

最近更是开设“捡漏抢购寄售”业务，每次溢价5%，满足充值3千元等相关条件成为普通合伙人，享1%收益，直推获交易额20%收益。另设初级合伙人、中级合伙人、高级合伙人三个级别可获得额外加权分红。

网友介绍，平台已经骗了很多人，目前已经是第三次起盘了。

3、云某集团(名某俱乐部)

网络赌博，动静态收益相结合，静态日利率1.8%;动态拉新建立团队可获八大收益，根据直推人数建立9个VIP等级获得三代返佣和升级奖励。5人成团获黄金奖励并根据团队人数进行分红。该项目涉嫌传销和非法集资。

4、元某人才平台

该平台主营各类洗护日用产品，通过各种社交软件引流销售，再鼓动用户投资成为合伙人。网友贷款缴纳9500元成为钻石合伙人，获得10套产品和7125pv，每介绍一位新人奖励1700元，销售产品获得25%提成以及团队10%业绩。平台另设“种子营”，想要加入要么卖产品要么自费买产品凑够10000pv才可满足条件，但pv每月清零，因此只能不停地消费或者拉人卖产品。

资金盘

1、CAI智能托管

租赁托管项目，静态收益23%，动态收益根据5星层级发放层级奖，同时设立9个VIP等级发放团队收益。并且根据租赁台数和用户等级赠送卡牌，进入交易所挖CAI代币获利。U进U出，涉嫌非法集资甚至洗钱。

虚假投资理财诈骗

1、“鑫某嘉大数据”

不法分子冒充中国石油、鑫某嘉大数据公司，虚构现货投资理财项目，采用虚拟货币交易实施诈骗活动，靠拉人获利。

2、峰某和

项目名称很多，包含“来某哦”、“租某里”、“逸某能源”等等，用户花费3999元认购电池，获双倍积分，每天回本15元，每拉一人购买一个电池便增加15元。该项目体量很大，暴雷那刻便是众多人的噩梦，要小心啊!

3、中某福鸿(流量某塔)

黄金现货短线投资项目，动静态收益相结合，金字塔框架推广，三三复制建立团队，只有完成三三复制的用户才可享受每天四场交易信号。各种现金奖励、晋级奖励、报销制度等等全部围绕组建伞下团队发放。根据我国《禁止传销条例》，该运营模式涉嫌传销和非法集资。

4、零某新超(中某集团)

普通用户注册领取5千消费币，缴纳3千元考取“数字经济师证”成为推广员，享直推用户2%、商户4‱奖励，推荐合伙人奖励1千元、推广员奖励500元。1万元成为合伙人额外获得间推用户、商户2‱奖励，以及平级奖、居间奖等等。该模式涉嫌传销，远离。

民族资产解冻类

1、虚构的“爱满中华”APP

最近正在以“激活钱包”要求用户充值898元，都是骗局，及时止损吧，不要在增加损失了!

2、虚构的“以旧换新”APP

打着“以旧换新”的旗号，虚构“手机补贴”“农机购置补贴”“住房换新补贴”等项目，充值缴费可以获得换新红利、旧房换新、补贴等等。充值账户为第三方个人账户，IP地址显示在境外。

3、虚构的“马尔代夫”项目

声称是“云数贸”推出的项目，实名注册可获得49999元人民币回归现金奖励，承诺1月1日提现但至今没有兑现。应用只能通过第三方链接下载，下载时提示未备案且提示带病毒。

4、虚构的“云年会”APP

被判“小黑屋”12年的“张健”本人又要出来主持大会了!该项目以“恢复所有关网项目资产”名义，要求用户实名注册领取168万红包，邀请新人赠送大额现金红包，承诺1月10日提现。该项目系“云数贸”系列诈骗，大家勿要相信。

但是，在这个软件的“资产恢复”列表中列举了将近300个项目，确实都是已经关网或“余孽尚存”的诈骗项目，网友们可以自行核对，尽快远离!至于“资产恢复”之类的，就不要相信了，也务必警惕任何打着“资产恢复”旗号的项目，都是诈骗。

5、“宝成团队”

多名网友举报“宝成团队”不断更换直播间号码试图继续兴风作浪，望广大网友提高警惕。

6、虚构的“乡村振兴”APP

冒用“乡村振兴局”名义伪造虚假文件向群众投送陌生快递，以“领取扶贫金”诱导收件人扫码并提供手机号、身份证、银行卡等个人相关信息，从而实施洗钱、诈骗行为。前段时间就曾有网友因参与该项目，刷脸取现并帮忙转账而涉嫌洗钱被当地公安机关冻结名下账户，取保候审并处罚金500元。

7、虚构的“中国债券”APP

冒充“中央结算”公司名义，虚构“AI量化交易500”“AI量化交易2000”“国债2024”等理财超高额理财项目，收取款账户为第三方个人、公司，且IP地址显示在境外。

8、套牌的“国能”APP

网友举报朋友因参与该项目诈骗86000。

保健品骗局

1、“全鹿大补丸”

通过“凯某名医直通车”等直播间引流诱导大量中老年人高价购买保健品，涉嫌虚假宣传。网友先后花费9900元购买产品，服用后身体反而出现不适症状，在联系群主解决期间群主接连换人，最后全部失去联系。

2、好某生(双歧活菌)

线下课程宣称能够治好“癌症”等疑难杂症，500元加入会员送一盒6支产品，设立“乡长”、“区长”、“市长”、“创联”四个级别分别投资1万、4万、10万、100万元。网友家人花费100万元参与该项目，近期因无力支付住院费被网友知晓。

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