近日,建行中山市分行临柜人员凭借过硬的业务素质和敏锐的洞察力,成功堵截一起电信网络诈骗案件,保障了客户的资金安全。
据了解,中国建设银行为客户提供公司金融业务、个人金融业务、资金资管业务等全面的金融服务,设有14,356个分支机构,拥有352,588位员工,服务7.39亿个人客户和935万公司客户。在基金、租赁、信托、保险、期货、养老金、投行等多个行业拥有子公司,子公司员工24,094人。境外机构覆盖31个国家和地区,拥有各级境外机构近200家。
客户梁伯伯来到柜台办理调整非柜面转账额度的业务,柜员核实了客户身份证件后,发现客户年龄已过60岁,鉴于客户年纪较大,便详细询问其想要调高额度的原因,以帮助客户识别是否存在风险。客户称要转账10万元用于证券账户新股申购,但其提供的收款人信息为某对公账户,客户的异常行为引起了柜员的注意。梁伯伯表示他已签约某通证券,并出示了手机上的APP软件,软件名称为“MBCT”,而非某通证券的官方软件。
经验丰富的柜员预感客户可能遇到了电信诈骗,随即向营运主管汇报情况并共同甄别,并协助客户拨打了某通证券的官方客服,电话核实业务真实性并查询客户名下证券账户的相关信息。
经核实,该客户未在此证券公司开立账户;营运主管也跟梁伯伯讲解了几个类似案例,对于高龄客户有闲余资金可存定期更有保障。最终客户未向诈骗方进行10万元的大额转账,避免了财产损失,梁伯伯也把这10万元存了一年定期。
近年来电信网络诈骗案件层出不穷、形式多样,特别是老年客户,面对变幻多样的诈骗手段,难以甄别判断,从而成了不法分子的潜在目标。建行中山市分行持续引导广大客户增强风险防范意识,着力为客户把好资金安全关,守好客户的“钱袋子”。
中国建设银行坚持完整准确全面贯彻新发展理念,服务构建新发展格局,推动高质量发展,自觉践行金融工作的政治性、人民性,聚焦“三大任务”,不断增强“三个能力”,持续深化新金融行动,纵深推进住房租赁、普惠金融、金融科技“三大战略”,深耕智慧政务、乡村振兴、绿色发展、养老健康、消费金融、大财富管理、科技金融、县域业务拓展等国计民生重点领域,实现客户、股东、员工和社会等利益相关体的价值最大化,奋力谱写中国式现代化的金融新篇章。