立案460余起、涉案总金额超390亿元！公安部最新发布
1月9日，公安部召开新闻发布会通报2023年全年公安工作等有关情况。公安部新闻发言人贾俊强透露，2023年，全国公安机关持续向电信网络诈骗犯罪发起凌厉攻势，共破获电信网络诈骗案件43.7万起，抓获一大批违法犯罪嫌疑人。
截至2023年12月底，国家反诈中心累计向各地下发资金预警指令940万条，公安机关累计见面劝阻1389万人次，会同相关部门拦截诈骗电话27.5亿次，短信22.8亿条，处置涉诈域名网址836.4万个，紧急拦截涉案资金3288亿元。
券商中国记者调查也发现，近两年来，多家国有行、股份行相继宣布加强信用卡资金流向和非消费类交易管控；另外，包括平安银行、光大银行等在内的信用卡中心也宣布，严打“信用卡代还”，出租、出借、出售信用卡等行为。
“十省会战”各地共立案460余起
信用卡与群众日常生活密切相关，在2023年，公安机关重拳打击信用卡套现犯罪活动。贾俊强表示，从近几年公安机关查处案件情况看，当前信用卡套现案件持续高发、波及范围日益广泛，严重扰乱金融管理秩序，危害银行资金安全，冲击支付市场秩序。
据介绍，当前的信用卡套现案件呈现如下特征：
一是犯罪手段网络化。由传统线下POS机套现向线上APP、二维码、移动终端套现迁移，变现快捷隐蔽，犯罪成本低，可复制性强。
二是犯罪链条产业化。包括APP软件研发、项目运营、宣传推广、支付通道等多个环节，专业化、产业化特征日益明显。
三是犯罪组织规模化。出现类传销模式发展套现会员，涉案金额、参与人群、涉及地域均出现快速增长。
四是犯罪风险扩散化。套现与地下钱庄、电信诈骗、网络赌博等犯罪交织，助推其发展蔓延；套现过程中存在持卡人身份信息、信用卡号等关键信息泄露风险。
对此，公安部高度重视，坚持问题导向，部署各地公安机关深入开展防范打击工作。一方面，积极组织专题调研。深入分析当前套现活动犯罪手法、行为特征和发展趋势，并在此基础上有的放矢防范打击工作。
另一方面，依法严厉打击。以“破大案、打团伙、摧网络”为目标，于2023年6月至8月部署开展打击信用卡套现犯罪“十省会战”，对重点案件进行集群打击、集中收网，行动期间各地共立案460余起、涉案总金额390余亿元，有效遏制套现犯罪高发势头。
与此同时，密切部门协作。加强与监管部门协作配合，推动强化源头管控，形成工作合力；加强警银警企协作，提升联防联控工作成效。
此外，强化防范宣传。依托“5.15”全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日活动、“公安部经侦局”微信公众号等渠道，及时发布套现犯罪典型案例，揭示犯罪手法、警示违法犯罪后果，提示社会公众自觉抵制套现违法犯罪活动。
破获电诈案件43.7万起
针对受到广泛关注的打击电信网络诈骗行动，贾俊强也在本次新闻发布会中指出，2023年，全国公安机关认真贯彻落实有关部署要求，按照“四专两合力”的总体工作思路，持续向电信网络诈骗犯罪发起凌厉攻势，共破获电信网络诈骗案件43.7万起，抓获一大批违法犯罪嫌疑人。
自2023年8月以来电信网络诈骗发案数连续下降，打击治理工作取得显著成效。
具体来看， 一是始终保持高压严打态势。全链条打击电信网络诈骗及关联犯罪，深入开展“斩链”“清源”“利剑”三大战役，抓获了一大批违法犯罪人员，破获了一大批诈骗案件；会同最高人民法院、最高人民检察院等相关部门联合部署开展“拔钉”专项行动，成功将263名电信网络诈骗犯罪集团重大头目和骨干缉捕归案；组织开展“鄂湘鲁豫”区域会战，共捣毁诈骗窝点1800余个，实现规模打击效能最大化；针对涉诈黑灰产链条，组织发起打击涉诈固话语音专线、简易组网GOIP、跑分洗钱等各类集群战役277起，取得了显著战果。
二是切实运用好法律规定。在依法严厉打击的同时，部署全国公安机关统筹抓好《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的贯彻实施工作，联合最高人民法院、最高人民检察院进一步完善“两卡”犯罪法律适用标准，严格依法办案，持续加大打击力度，全面提升打击质效，形成有力震慑。
三是深入推进源头治理防范。依托国务院部际联席会议机制，积极会同相关部门加强科技支撑、强化预警防范，坚持系统观念、深入推进行业监管源头治理，努力构建更加严密的防范治理体系。
公安部指导各地公安机关建立分级分类预警劝阻机制，推动“厦门经验”在全国落地生效，截至2023年12月底，国家反诈中心累计向各地下发资金预警指令940万条，公安机关累计见面劝阻1389万人次，会同相关部门拦截诈骗电话27.5亿次，短信22.8亿条，处置涉诈域名网址836.4万个，紧急拦截涉案资金3288亿元。
同时，多部门积极配合，共同协作，例如：
1、人民银行深入推进“资金链”治理，支付行业常态化治理格局持续完善，组织商业银行、支付机构、清算机构协助公安机关阻断大量涉诈资金转移，挽回大量人民群众损失。
2、工信部持续推进“断卡行动2.0”，开展“不良APP安全治理”，严格落实实名制，全力整治虚商卡，对短信端口、语音专线、云服务等重点业务加大清理整治力度，不断提升全流程及时反制能力。
3、中央网信办集中整治互联网接入、域名注册、服务器托管、APP制作开发、网络直播、引流推广等涉诈重点领域，约谈曝光问题突出企业，网络生态环境不断得到净化。
四是加强宣传提升防骗意识。加强对易受骗群体、案件高发行业和重点地区的精准宣传，联合中央宣传部组织开展“全民反诈在行动”集中宣传月活动，组织各类反诈宣传“进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业”活动2万余场次，发送反诈宣传短信30.7亿条，国家反诈中心官方政务号发布短视频9800余条、播放量超52亿次，形成全社会反诈的浓厚氛围。
营造“天下无诈”清朗空间
实际上，近两年来，多家国有行、股份行相继宣布加强信用卡资金流向和非消费类交易管控；另外，包括平安银行、光大银行等在内的信用卡中心也宣布，严打“信用卡代还”，出租、出借、出售信用卡等行为。
这也显示出，当前信用卡业务管理正在走向精细化。有业内人士指出，这背后反映了各机构积极响应监管要求，配合反电信网络诈骗、反洗钱工作；同时，也是在后疫情时代下，信用卡进入“存量经营”过程中的必经之路。
诈骗方式无论怎么更新，最终目的都是为了骗财，这最后一环难免就要波及到金融机构身上。”在一位华东地区大行资深从业人士看来，诈骗分子对银行的放款模式和流程非常熟悉，“其中很多也正是利用了银行在疫情后推出的普惠快贷产品实施犯罪”。
“很多诈骗分子打着金融科技公司或者银行员工的名义实施诈骗，但根本不是我们的员工，这都是他们的幌子和道具。”一位头部金融科技公司人士告诉记者。
券商中国记者了解到，目前，已有金融科技集团成立了专门的反诈技术研究小组，投入技术研发提升反诈能力，商业银行、支付平台等机构也都在主动开展反诈工作保护用户资金安全，这已经成为平台型企业主动承担的社会责任。
部分头部金融科技公司则在加强自身风控技术外，选择与公安部门合作，向诈骗高发地区居民针对性地发送“警惕诈骗分子假冒该公司客服人员身份”的短信。
责编：罗晓霞
校对：王朝全