警银联手精准识诈 高收益“光伏投资”陷阱无处遁形
荆楚网（湖北日报网）讯（通讯员刘波 罗睿）在数字化浪潮席卷的今天，电信网络诈骗手段层出不穷，严重威胁着人民群众的财产安全。作为肩负社会责任的国有商业银行，中国银行黄石分行始终秉持“金融为民”初心，将打击治理电信诈骗置于重中之重，全力以赴守护好客户的“钱袋子”。
近日，两位年约六十岁的女士结伴来到中国银行黄石分行营业部，要求办理一笔1.1万元的转账汇款业务。工作人员热情接待，并指导她们填写单据。
正当工作人员按要求询问汇款用途及收款人信息时，两位客户急切地表示款项用于“投资理财”，催促尽快办理。此时，细心的工作人员注意到，客户填写的收款信息来自手机中某第三方APP推送内容，收款方为外省某村镇银行的某个人账户。客户进一步解释称，这是参与“国家一带一路”光伏发电设备项目的投资，并强调其朋友已多次汇款且“从未出问题”，并再次催促办理。
“高收益诱惑”、“陌生APP推荐”、“资金流向个人账户而非对公账户”、“客户表现急切且被‘成功案例’说服”等异常现象立刻引起了该行复核人员的高度警觉。凭借敏锐的风险意识和丰富的反诈经验，复核人员初步判断客户极有可能遭遇了非法集资诈骗，他立即指导柜员暂停办理，并对客户提供的投资项目进行深入核实。
根据客户展示的APP信息显示，项目方名为“绿色发展国际（香港）投资有限公司”（英文名“BRIGC”），简介自称参与国家一带一路项目，专注于绿色投资、清洁能源和环保产业。
如此“高大上”的“国际公司”和“国家级项目”，为何收款账户竟是国内某村镇银行的个人账户？这显然不合常理！该行复核人员迅速通过线上平台进行信息核验，该公司名称赫然出现在国家反诈中心等平台公布的典型骗局名单中，该骗局正是打着响应“国家一带一路”政策的旗号，通过虚构年化收益率高达150%的光伏理财项目进行非法集资诈骗。
该行立即将情况上报当地反诈中心，反诈中心迅速确认该公司为诈骗组织，严令禁止办理汇款，并紧急调度民警到场处置。随后，两名办案民警火速赶到网点，与该行工作人员结合真实案例，耐心剖析诈骗手法。客户如梦初醒，连声感谢民警和银行员工的专业与负责，当即放弃转账。
凭借高度的风险敏感度、规范的操作流程以及与反诈中心的高效联动，改行成功拦截了该笔1.1万元的汇款，有效避免了两位客户的资金损失。
未来，该行将持续优化反诈机制，加强与各方的协作配合，不断创新宣传方式，提高客户的防范意识和能力，为维护金融安全和社会稳定，保护客户的财产安全不懈努力。